位置：盘查查 > 网络骗局

【警惕新型金融骗局】中永国昌投资陷阱深度解析

佚名 2025-03-28

近期市场上出现以"中永国昌"为名的投资骗局，其通过"永昌智汇"聊天室构建传播网络，借助君盛财富APP实施诈骗行为。该团伙以"周一到周四2%日收益、周五转入小金库享1.5%收益"为诱饵，辅以复杂的投资规则设计，已形成具有迷惑性的诈骗体系。本文将深度剖析其运作模式，帮助投资者识别风险。

一、骗局运作特征分析

该诈骗项目采用"高收益+复杂规则"的双重包装策略。首先以周均超10%的异常收益率吸引眼球，远超银行理财（年化3-4%）和股票基金（年化8-15%）的正常水平。其次设计"6层仓位管理""定时操作""推荐升仓"等伪专业机制，模仿正规投资平台界面，实则通过后台操控数据制造盈利假象。值得注意的是，其推荐奖励制度暗藏传销属性，通过拉人头提升仓位等级的设计，诱使受害人发展下线。

二、典型诈骗特征对照

收益承诺异常：对照金融常识，巴菲特年化收益率约20%，而该项目周收益即达10%，存在明显逻辑悖论；

资金流向模糊：未披露任何资金托管银行或监管信息，与正规金融机构必须的资金存管要求相悖；

资质证明缺失：宣称"全球合法化交易"却未提供任何国家金融监管部门的备案信息；

操作限制异常：限定特定时段交易，实为控制提现节奏，拖延受害人发现资金异常的时间。

三、风险防范建议

投资者应建立三维防护机制：首先核查资质，通过"中国证监会证券期货市场失信记录查询平台"验证机构合法性；其次控制贪念，谨记"收益率超6%即需打问号，超8%要做好损失准备，超10%需做好血本无归"的金融铁律；最后保持信息更新，定期查阅银保监会官网的"风险提示"专栏。

金融安全专家提醒：当前网络投资诈骗呈现"APP化""社群化""传销化"新趋势，投资者务必通过官方渠道下载应用，对于要求"发展下线"的投资项目立即报警。

记住：真正的财富管理是细水长流，任何承诺短期暴利的项目都应视为风险红线

QQ群